Portefólio de Investimentos #1

Hoje inicio uma nova rúbrica que sairá, normalmente, todos os sábados. Ao sábado pretendo examinar a minha carteira de investimentos e analisar as perdas/ganhos da semana.

Como afirmei ontem, esta semana parecia que vivíamos num mundo aparte, a nível de mercados. Com o Covid-19 a espalhar-se pelos EUA e pela Europa, foram os estímulos financeiros de Trump que fizeram com que a bolsa tivesse tido três dias de grandes ganhos gerais.

Vejamos o gráfico da Tesla, ação que detinha até quinta-feira:

Gráfico retirado do site www.investing.pt

A cotação da ação variou entre os $422 e os $514, atigindo os $552. Ainda longe do seu máximo anual de $968,99, estes dados demonstram a grande volatilidade dos mercados financeiros.

Em relação à minha carteira de investimentos, foi uma semana de fazer correções. Primeiro, eliminei o portefólio 2. Eu gosto de experimentar plataformas e até agora tinha conta na Degiro e na eToro. A minha experiência na eToro foi horrível, mas isso será registado posteriormente. Sendo assim, o dinheiro investido neste portefólio foi removido para o fundo de emergência e a carteira na Degiro não foi aumentada. Mas foi alterada.

 Portefólio 1Qtdd.Preço de CompraPreço Atual
1 Pfizer – PFE 2$38,16$28,39
2 Altria Group – MO 3$45,90$31,42
3 AES Corp – AES 10$20,90$11,85
4 Energy Transfer – ET 10$12,61$4,79
5 JPMorgan Chase & Co – JPM 1$136,47$78,87
6 F. Ramada – RAM 20$5,80$2,60
7 COCA-COLA – KO 10$59,52$37,56
8 Cardinal Health Inc. – CAH 10$60,00$40,91
9 AT&T – T 50$38,18$26,80
10 CenturyLink Inc – CTL 100$12,60$8,68
11 Apple – AAPL 5$294,80$223,98
12 New Residential Investment Corp – NRZ 100$17,04$5,29
13 Exxon Mobil Corp – XOM 30$54,70$31,55
14 Williams Companies – WMB 40$19,73$11,14
15AGNC Investment Corp. – AGNC50$17,80$10,43
16 Deutsche Lufthansa AG – LHA.DE 2$11,36$9,18
17Viveve Medical Inc. – VIVE5$1,55$0,59
18TESLA1$417,00$434,29
19Simon Property Group10$54,50$50,16
20Realty Income2$48,00$43,34
 Portefólio 2Qtdd.Preço de CompraPreço Atual
7 KO 3$46,69$37,56
213M2$133,43$117,87

As correções foram as seguintes: vendi a única participação da Tesla, as acções da Viveve Medical Inc., Deutsche Lufthansa AG e da F. Ramada. Sendo uma carteira de investimentos baseada em dividendos, não fazia sentido ter participações na Tesla nem na Viveve Medical já que estas empresas não distribuem dividendos. Bem sei que até podia ter segurado a Tesla mais tempo para vender mais caro mas a estratégia não passa por aí. Em relação à F. Ramada foi uma das compras de iniciante: queria experimentar o PSI-20 e esta empresa parecia-me segura. Como saiu do PSI-20 na passada segunda-feira e a sua cotação já estava baixa, decidi abandonar as poucas participações que detinha. Também vendi as participações da Lufthansa já que, embora distribua dividendos, quanto mais estudo sobre este assunto, mais aprimoro os meus gostos pessoais e eles não passam muito por companhias aéreas.

O resultado destas ações fez com que tivesse um lucro ilíquido de cerca de $100, levando-me às compras.

Comprei mais 5 ações da Coca-Cola, 19 ações da AGNC e 2 participações numa empresa que namorava há algum tempo – Waste Management (WM).

 Portefólio Qtdd.Preço Médio de CompraPreço Atual
1 Pfizer – PFE 2$38,16$30,89
2 Altria Group – MO 3$45,90$36,61
3 AES Corp – AES 10$20,90$13,47
4 Energy Transfer – ET 10$12,61$4,77
5 JPMorgan Chase & Co – JPM 1$136,47$91,17
6 COCA-COLA – KO 13$52,77$42,84
7 Cardinal Health Inc. – CAH 10$60,00$44,41
8 AT&T – T 50$38,18$29,88
9 CenturyLink Inc – CTL 100$12,60$8,68
10 Apple – AAPL 5$294,80$247,74
11 New Residential Investment Corp – NRZ 100$17,04$6,89
12 Exxon Mobil Corp – XOM 30$54,70$36,96
13 Williams Companies – WMB 40$19,73$19,73
14AGNC Investment Corp. – AGNC50$17,80$13,18
15Simon Property Group10$54,50$58,27
16Realty Income2$48,00$56,95
17Waste Management2$91,50$95,07

O resultado disto tudo fez com que os possíveis dividendos atingissem os cerca de $955 anuais (ilíquidos), quando antes desta correção esta carteira rendia cerca de $870 anuais.

O objetivo neste momento é analisar o mercado e, caso aconteça o que estou à espera, comprar algumas participações de empresas que estão debaixo de olho e reforçar algumas das minhas posições.

Sendo assim, eis a valorização (ou desvalorização…) da minha carteira atual de investimentos:

No início da semana, o portefólio de ações e ETF´s situava-se nos 40% negativo, pelo que esta semana recuperou. Para isso contribuiu as correções feitas e o bom desempenho do mercado nos tais três dias.

Com o tempo, estou a aprimorar a minha carteira e verificando que quantidade não é qualidade, pelo que pretendo também não aumentar o número de empresas (máximo de 20) para ter controlo sobre o que acontece com as minhas participações atuais.

Também vou eliminar as minhas contas P2P.

E tu tens feito alguma correção na tua carteira de investimentos nesta altura?

9 comentários a "Portefólio de Investimentos #1"

  1. Essa carteira tem muitas empresas que eu também ando a namorar, à espera de ter mais dinheiro para investir, em especial a SPG e a KO.
    No entanto, este mês decidi reforçar a minha posição na MO porque me parece mais defensiva para estes dias de incerteza e o dividend yield está bastante atrativo.
    Se me permite uma sugestão, dado se tratar de uma carteira orientada a dividendos, penso que acrescentava informação às tabelas uma coluna com o dividend yield na compra.

    Já agora qual é a sua opinião sobre as plataformas de P2P? Conheço algumas pessoas que investem mas eu nunca experimentei.

    Cumpts,
    RB

    • miss_investimentos | 29 de Março, 2020 às 09:45 | Responder

      Olá RB!
      Fico feliz por o ver por aqui.
      SPG é uma boa empresa, pouco conhecida por aqui mas a nível de dividendos e segurança é uma excelente aposta (na minha opinião, claro). Nem preciso falar da KO… É uma das que eu vou reforçar, mas quando atingir um determinado valor que acredito que nestas próximas semanas irá apresentar.
      Em relação à MO, foi das minhas primeiras apostas e, sem dúvida, uma empresa segura mas cada vez mais vou apostando em empresas com bons índices de segurança mas também baseadas no meu gosto pessoal. E a MO não é das minhas preferidas, ainda que toda a gente à minha volta fume (hehehe).
      P2P? Bem, a minha experiência não é muito longa (cerca de 6 meses) mas penso que o RB é como eu e gosta mais de uma gestão ativa. Um dos pontos negativos para mim é esse… Experimentei a Bondora, Mintos e Raize (ainda tenho empréstimos nestas duas contas) e apesar de apresentar empréstimos a taxas excelentes (na Mintos há a 15,20%, na Raize anda por volta dos 6%), o que eu noto é que muitas empresas deixam de pagar as prestações e o nosso campo de atuação legal é muito limitado. Por exemplo, na Mintos tinha ganhado cerca de €17, mas tinha em prestações em atraso mais de €30. Claro que investi pouco dinheiro nestas plataformas, em relação à conta da DeGiro (cerca de €700 que na Mintos, quer na Raize).
      Na minha opinião, os empréstimos vão registar mais atraso devido a esta recessão mundial. Vai haver menos caixa e estas plataformas vão acabar por serem atingidas. É o que eu penso mas até posso estar enganada.

    • miss_investimentos | 29 de Março, 2020 às 18:35 | Responder

      Em relação ao dividend yield como tenho compras com cotações diferentes, na sua opinião seria melhor também fazer uma média do dividend yield?

      Cumprimentos

  2. Em relação à Ramada a empresa saiu do PSI20 e não da bolsa.Ao sair do PSI20 terá menor exposição o que pode ser bom e originar uma sub avaliação da empresa. Ela actua num sector cíclico e neste momento está em queda. Distribuiu no passado recente bons dividendos devido a ter vendido uma parte do seu negócio.Agora esta a sofrer com isso. Na minha opinião é uma empresa que deve ser acompanhada para se no futuro o negócio melhorar pode ser um bom ponto de entrada. Tem terrenos alugados à Altri com contratos de longa duração. Tem assim uma parte do seu negócio com ganhos muitos previsíveis. É uma empresa a acompanhar para ver o que vai acontecer no futuro.

    Bons Investimentos Com Valor.

    • miss_investimentos | 30 de Março, 2020 às 17:22 | Responder

      Sim, o que quis dizer foi que saiu do PSI20. Eu quando apostei nessa empresa foi devido à segurança e ao histórico (que resumiste muito bem). Mas a minha estratégia está centrada na bolsa norte-americana. Pelo que vi, tu apostas mais na bolsa portuguesa, certo? Ainda não tive tempo disponível para visitar todo o teu blogue (gosto de ler de trás para a frente) mas devo fazer isso hoje.

      Bons investimentos e muito obrigada pelos comentários.

  3. Sim. Nesta fase inicial estou a tentar estudar as empresas Portuguesas. Estou essencialmente aprender e os valores que tenho à disposição são baixos então começo pela bolsa Portuguesa para não trazer mais taxas e também para não incluir a taxa de conversão da moeda. Penso que a bolsa Portuguesa também tem algumas boas empresas. É preciso é encontrar as mesmas :). Estou a tentar aprender ao máximo para no futuro ir para outros mercados.

    Bons Investimentos com Valor.

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